多地监管口头通知银行自查与51信用卡等数据公司合作
2019-10-26 13:27:20   来源：东方头条   

铅笔道10月26日消息，据21世纪经济报道，多地金融监管部门要求部分银行和企业征信机构开展自查工作。

一位知情人士表示，“监管口头通知，还没见到文件。”针对银行，监管要求银行自查当前有业务合作的数据公司情况，历史合作过但已结束合作的无需填报，并列出了名单，包括魔蝎科技、新颜科技、公信宝、白骑士、天机数据、立木征信、聚信立、集奥聚合、51信用卡等，要求详细填写合作情况和数据安全情况。

10月21日，100多名警察冲进浙江金融科技头部企业51信用卡公司杭州总部。

业内揣测，此次警方的介入可能有三个原因。一是51信用卡委托外包催收公司涉嫌寻衅滋事；二是51信用卡利用爬虫程序不正当获取用户信息；三是鉴于51信用卡是杭州西湖区的纳税大户，警察的这次上门其实属于保护性办案，目的是能够让其在当地政府的管辖下寻求良性退出和转型。

P2P从2006年进入国内，由于没有完善的征信体系做依托，快速发展中带来不少高风险。近两年，官方对其整治监管力度不断加大，P2P平台数量从高峰期的6000家降为现在的700家。其中，2018年全年共有1332家问题平台，暴雷593家，总涉案金额超8000亿元，波及用户规模超1500万人。